Kaj menite o mojem portfelju?

Da je neumen.

Lahko ti damo samo grobe smernice, katere so tudi zapisane po netu.

VSI so preveč tvegani za moj okus in preveč usmerjeni. Recimo balkana js nebi nikol vzel. Nebi pa se branil kakšnega globalnega, mešanega.

za moj okus preveč Balkana, premalo energije.
Popolna odvisnost od enega samega upravljalca.
Celoten obseg portfelja (cca. 3.000 EUR) je premajhen za razpršitev na 4 različne sklade....

lp

Aja? Dej še men povej, kako bo kaj v Indiji ina na Kitajskem prihodnji dve leti? A bo nafta čez tri leta kaj cenejša? Pa, recimo, delnica Save, kaj bo z njo? Dej no.

Če se malo brzdam: portfelj je skrajno neuravnotežen, celo za nekoga, ki namensko tvega preveč. Bilo bi 10x bolj pametno (in še vedno preveč tvegano), če bi vse skupaj imel v kakšni Beti od probanke ali kaj podobnega.

Za dolgoročno varčevanje, seveda.

Avtor teme pa naj preštudira tole.

Torej preveč riskirano,
v redu tega se zavedam,
en upravljalec se mi zdi okej zaradi napovedanih krovnih skladov?
Kaj menite o tem, da bi še nekaj malega naložil v KD Glalileo (od 500€ do 1000€)
v mescu, dveh?

Brezveze je, da imaš vse skupaj razdeljeno po nekem več ali manj random vzorcu na neke določene panoge in geografske cone. Okej, verjetno ogromne škode s takim razporejanjem ne boš imel (ker je znotraj teh omejitev še skoraj vedno dovolj izbire, da upravljalec izstisne nek profit), a koristi boš od tega imel še manj.

S tem omejuješ upravljalca (sicer ne kritično, a vseeno - brezveze, da sploh ga), ki ima napram tebi določene:
-informacije
-davčne ugodnosti

Zaradi teh dejstev lahko upravljalec znotraj enega manj usmerjenega sklada razporeja svoja sredstva na te panoge in trge bolj efektivno od tebe in upravljalec ve, kdaj je dobro imeti 5% balkana in kdaj 67%, ti pa verjetno ne tako natančno (glede na to, da sprašuješ tukaj).

Možno je, da je ta tvoja razporeditev ekstremno dobičkonosna, če imaš kakšne posebne razloge za takšno razporeditev, a ker teh razlogov nisi dopisal ali jih vsaj večina tukaj ne pozna (ker nismo jasnovidci), se pač takšna razporeditev zdi le nasilna in nesmiselna. Zato ti raje priporočam(o) kakšne uravnotežene mešane sklade. Oz. že eden bi bil dovolj.

Najprej bi potrebovali še informacijo, na podlagi česa sklepaš, da je tvoja želena donosnost 12% letno in ali strukturo svojih skladov izbiraš skladno s tem? Želiš torej mix skladov, od katerih pričakuješ povprečno 12% letno? Za kakšno obdobje pravzaprav vlagaš? Koliko tvojega premoženja je pravzaprav v teh skladih - je to vse kar imaš, ali predstavlja manjši del tvojega premoženja (imaš. npr. še nakajkrat toliko v banki...)?

Mislim, da za obseg tvojega portfelja ne potrebuješ 5 skladov. Mislim tudi, da je tvoj portfelj absolutno gledano premajhen, da bi vlagal v specializirane sklade (kot je npr. vitalnost, energija, pa čeprav sem prej napisal, da je morda energije relativno glede na ostalo premalo). Skladi orientirani po panogah, so po moje primerni potem, ko portfelj doseže vsaj nekaj 10.000 EUR, prej pa ne.... Pri relativno majhnih portfeljih je smiselno cca 2/3 naložiti v kakšen globalni sklad, 1/3 pa v tisti regionalni, ki bo po tvojem občutku najbolje prosperiral.. Če ti tveganje ni tuje, lahko razporediš tudi 50:50...

lp