Dvig večjega zneska gotovine

bbbbbb2015 je 2. dec 2022 ob 18:27 izjavil:

delavec44 je 2. dec 2022 ob 16:28 izjavil:

Še vedno ni logično, da alarmi svetijo ob dvigu gotovine. Naj svetijo ob pologu ali nakazilu. Zakaj bi ob dvigu gotovine moral dokazovati premoženje, ob prenakazilu ali če pustim na računu pa ne.

To je zelo enostavno.
Če je kakšna kriminalna/nelegalna dejavnost v igri, če se nekomu nakaže denar prek TRR, se to vidi. Od osebe, ki je denar prejela, je vedno možno po sodni poti zahtevati denar nazaj. Denar je še vedno sledljiv.

Čim dobi obliko gotovine - sledljivosti več ni. Zato se preverja zadnji sledljivi element - dvigovalca denarja.

Mhm, povej to kolegu, ki je nakazal za uro par jurjev v Italijo, adijo.

Manjše zneske, ki jih scammerji trgajo iz kreditnih kartic s pomočjo prenosnih POS enot tudi ne. Večina še opazi ne, ko jim jo tat prisloni k riti.

Več denarja se poscama iz računov in kartic, kot pa se ukrade gotovine.

Furbo je 2. dec 2022 ob 21:22 izjavil:

bbbbbb2015 je 2. dec 2022 ob 18:27 izjavil:

delavec44 je 2. dec 2022 ob 16:28 izjavil:

Še vedno ni logično, da alarmi svetijo ob dvigu gotovine. Naj svetijo ob pologu ali nakazilu. Zakaj bi ob dvigu gotovine moral dokazovati premoženje, ob prenakazilu ali če pustim na računu pa ne.

To je zelo enostavno.
Če je kakšna kriminalna/nelegalna dejavnost v igri, če se nekomu nakaže denar prek TRR, se to vidi. Od osebe, ki je denar prejela, je vedno možno po sodni poti zahtevati denar nazaj. Denar je še vedno sledljiv.

Čim dobi obliko gotovine - sledljivosti več ni. Zato se preverja zadnji sledljivi element - dvigovalca denarja.

Mhm, povej to kolegu, ki je nakazal za uro par jurjev v Italijo, adijo.

Manjše zneske, ki jih scammerji trgajo iz kreditnih kartic s pomočjo prenosnih POS enot tudi ne. Večina še opazi ne, ko jim jo tat prisloni k riti.

Več denarja se poscama iz računov in kartic, kot pa se ukrade gotovine.

To sigurno. Samo vsako transakcijo kartice lahko reklamiraš, mislim da 30 dni. Par jurjev jaz v Italijo ne bi nakazoval nikoli. Preko eBaya ja, sicer pa ne. Tam imaš tudi buyer protection. Na Aliexpressu tudi.

Zdaj so popularne te prevarantske sheme ala hepi hepi, pa remote ljubček/ljubica iz kaj jaz vem, Mexika, ki nujno rabi denar. Pa take.

Po navadi grejo na kakšen Petrol pa prosi, če mu jih preveri. Vsaj par naključnih. Drugače se pa tudi na oko marsikaj vidi, če si pozoren.

DamijanD je 3. dec 2022 ob 06:04 izjavil:

bbbbbb2015 je 2. dec 2022 ob 18:34 izjavil:

[
Avto pogledaš, avto v redu, papirji v redu, kupiš, plačaš - pelješ. V tem primeru je gotovina zakon.

Mene kot prodajalcu, ko dobim gotovino v takem primeru (sploh pri "naših" preprodajalcih), potem super skrbi a sem dobil prave solde al neke ponaredke...

Zato pa mam jst profi mašino za previrjanje bankovcev tako kot jo majo na petrolu.

Kje si to pobral?
Vsekakor pa ne bom imel pod povštrom bankovcev. Kvečjemu kaj drugega.

To je spet prazno desnicarsko nakladanje, kot ponavadi, kadar popusijo na volitvah.

To je sigurno mesečnik zlobiral. Bomo pač premoženje dali tja, kjer oblasti nimajo vpogleda in moči.

user4683 je 5. dec 2022 ob 09:21 izjavil:

Aja? Golob: Ne bomo obdavčili samo nepremičnin, ampak vse premoženje, manj pa naj bi bilo davka na plače

Konkretnih stevilk seveda se ni, ker vlada se vlece kroglice z razlicnimi opcijami. Mogoce bodo pa davek na premozenje se znizali, glede na to, da so ga na place ravnokar spet dvignili.

Finance so navaden bullshit od cajtenga ki mu verjamem priblizno toliko kot nora24.

Vir or else you're full of shit.

user4683 je 5. dec 2022 ob 09:21 izjavil:

Aja? Golob: Ne bomo obdavčili samo nepremičnin, ampak vse premoženje, manj pa naj bi bilo davka na plače

Konkretnih stevilk seveda se ni, ker vlada se vlece kroglice z razlicnimi opcijami. Mogoce bodo pa davek na premozenje se znizali, glede na to, da so ga na place ravnokar spet dvignili.

A so zdaj Finance proti Golobu?

bbbbbb2015 je 1. dec 2022 ob 20:17 izjavil:

SVGA je 1. dec 2022 ob 19:04 izjavil:

Pozdravljeni,

če želi fizična oseba z osebnega računa na banki dvigniti recimo 25.000 EUR, mora za to prej obvestiti banko (da pripravijo zadostno količino gotovine). Kar me zanima je, ali banka pri tem kaj sprašuje v smislu zakaj stranka to počne itd.?

Odgovorite samo tisti ki to dejansko veste prosim. Hvala.

Banko moraš dan prej do 10h (ali pač kako imajo naročanje gotovine) obvestiti o nameri o dvigu gotovine. Sicer ti pač ne bodo imeli denar za dati.
Banke načeloma držijo minimum denarja na šalterju.

Na šalterju te ne bo nihče spraševal, zakaj to dviguješ. Imajo pa na banki algoritme za preprečevanje pranja denarja. Algoritem jim označi sumljive transakcije. Potem pa pač glede na sumljivost transakcije obvestijo policijo, tožilstvo, davčno ali svojo centralo. Ni to vezano samo na dvig. In dvig in polog sta problematična (skoraj enako).

Tam pa compliance uslužbenec pregleda transakcije, ter pač po potrebi on koga obvesti. Lahko ti tudi oni račun blokirajo za 12/24/48 ur, dokler ne dobijo pojasnil (praviloma od tebe), kaj se dogaja. Praviloma te pokliče šefica poslovalnice.

Zdaj za 25.000€ se ne bo nihče posebej usajal. Če pa ugotovijo, da denar prihaja iz računa, za katerega je bila prijava recimo zlorabe, pa ti bodo blokirali račun in do večera boš imel obisk policije.

Kako algoritem deluje, niti v poslovalnici ne vedo. Ni to nek fiksen algoritem, da od 25k naprej javijo, za 24.999€ pa ne. Sistem pa ponavadi začne reagirati od 5000€ naprej. Če imaš karkoli takega, ti predlagam, da dviguješ vsote 3-4 tisoč naenkrat ali pa greš v tri poslovanice, pa povsod dvigneš 1500€.

Tukaj si kar nekaj nebuloz napisal:
Da samo 1x dan v naprej obvestiš za tako količni ni vedno res. Banke imajo po navadi da se napoved večje govotine denarja napove 3 dni v naprej. Lahko ti tudi nasledji dan servirajo denar. Seveda prej preverijo ali je denar na računu. Zakaj je rok 3 dni. Zato, da če pride do sumjive transakcije oz. priliva ne moreš takoj dvigniti vsega in spizdit. Zato imajo banke po navavadi omejen tudi dnevni dvig na računu.

DA ne sprašujejo zakaj dviguješ je kiks referenta, ki ti da denar. Za tako vsoto te mora vprašati in to tudi po navadi kam v zaznambo napiše. Zakaj?? Ker se presega določena vsota, ki je po ZPPDFT določena. Ali pa tudi zato, da če slučajno rečeš, da npr. kupec hoče gotovino za avto in če ne bo OK prineseš nazaj. Zdej zakaj bi kupec hotel gotovino v tem znesku je pa spet primer debate.

Banka SAMA OD SEBE TI NE SME BLOKIRATI RAČUNA. Lahko pa podajo prijavo na urad in oni izdajo odredbo za zaustavitev transakcij. Za koliko časa to lahko storijo je točno določeno. Če pa gre za prijavo, da uporabljaš račun za zlorabo pa je drugačna pot.

Govoriš o nekem algoritmu. Da banke imajo to. A to se pokaže šele konec meseca, ko ti pokne račun ven. Na podlagi česa ne bom pisal. Algoritem bo zaznal tudi večje skupne dvige v tistem mesecu. NAto sledi pregled računa v poslovalnici ali pa centrali in se kliče stranko. Če je denar že dolgo časa na računu potem to ne igra neke vloge. Če pa je bil kak večji priliv in potem stranka začne dvigovati pa morajo dobiti pojasnilo. Če ni OK, lahko odpovejo pogodbo.
Da greš v različne poslovalnice in isti dan dviguješ na različnih poslovalnicah je lahko uspešno, dokler dober referenet ne pogleda pred dvigom poslovanje na računu. A takih referentov je malo. Hočejo se te čim prej znebit. Ko pa ugotovijo tako početje pa je lahko za njih red flag in te tudi podrobeje spremljajo.

shinko je 2. dec 2022 ob 13:30 izjavil:

Da še jaz dodam zgodbo prijatelja, ki sicer ni neposredno povezana z vprašanjem.

Šel je na svojo banko (z njim je bila tudi mama), kjer je želel iz svojega računa (na katerem je imel par 10k€) dvigniti nekaj manj kot 10k€, seveda se ni najavil en dan prej. Ko mu je uslužbenka povedala, da se mora en dan prej najaviti za takšen znesek se je začelo pregovarjanje/prepir, zakaj ne more do svojega denarja. Zadeva je šla tako daleč, da je vprašal, kaj pa če ta trenutek zapre svoj račun? Uslužbenka mu je rekla, da v tem primeru pa mu morajo izplačati njegov denar. In tako se je tudi zgodilo, on in njegova mama sta zaprla računa. Sicer je uslužbenka v tem trenutku šla po nadrejenega, ki je prišel iz pisarne in ju želel prepričati, da bojo naredili izjemo in bo sin lahko dobil tistih denar, ki ga želi dvigniti, ampak za njiju je bilo prepozno in zgodba končana. Zaprla sta dva računa, banka je izplačala NEKAJ 10k€, ki sta jih nesla čez cesto v sosednjo banko.

Tole je bila izjema, da so mu takoj naredili. Uslužbenka ni imela prav. V takem primeru se vedno sledi omejitvam dnevnega dviga ali pa prenakažejo naprej. Pri tem zapiranju ni pravila, da moraš takoj izplačati tako vsoto.

Colt1911 je 5. dec 2022 ob 21:14 izjavil:

Kaj pa banko briga , če jaz spizdim z svojim denarjem ???????

A misliš, da so vsi prilivi na tekoče račune pri vseh čisti kot solza..En primer, ki sicer ne paše toliko v pranje denarja ampak vseeno. Mama odpre račun za zelo mladoletno hčero. Ugotovi se, da pričenjo na račun prihajat prilivi iz naslova plače. Mama... pač v izvršbah, je preusmerila plačo na njen račun. V službi je pač njen račun predstavila kot svoj. Pač v izogib rubežu.
NI sicer primer za 25.000 eur.. Ampak prilivi in odlivi niso vedno čisti.

V-i-p je 6. dec 2022 ob 00:45 izjavil:

OZZY: zato pa moraš v "resnih" firmah ob zaposlitvi prinesti bančno kartico, da jo fotokopirajo, da ne pride do tega. Namreč pri izvržbah bi bila firma kazensko in odškodninsko odgovorna, če bi šla plača na drug račun, namesto na delavčevega.

Fotokopiranje osebnega dokumenta in bancnke kartice je lahko storjeno samo v situaciji kjer je fotokopija overjena. Da ti bo pa vsaka 20-letna kadrovniska frklja fotokopirala zadeve je pa ohoho tako narobe da niti smesno ni.

Colt1911 je 6. dec 2022 ob 20:55 izjavil:

OZZY je 5. dec 2022 ob 21:20 izjavil:

Colt1911 je 5. dec 2022 ob 21:14 izjavil:

Kaj pa banko briga , če jaz spizdim z svojim denarjem ???????

A misliš, da so vsi prilivi na tekoče račune pri vseh čisti kot solza..En primer, ki sicer ne paše toliko v pranje denarja ampak vseeno. Mama odpre račun za zelo mladoletno hčero. Ugotovi se, da pričenjo na račun prihajat prilivi iz naslova plače. Mama... pač v izvršbah, je preusmerila plačo na njen račun. V službi je pač njen račun predstavila kot svoj. Pač v izogib rubežu.
NI sicer primer za 25.000 eur.. Ampak prilivi in odlivi niso vedno čisti.

Izvor denarja bi se moral preverjati pri pologu na račun , naj takrat komplicirajo če upajo.

Ko je enkrat na mojem računu se nimajo kaj več mešati koliko dvigujem in zakaj

¸


Gotovina se gleda pri pologu in dvigu. Pri nekih noramalnih dvigih se ne sprašuje nič. Če pa nekdo dvigne večjo vsoto pa se že vpraša. Prav tako pri pologu. Če ugotoviš, da je stranka npr. v enemu mesecu položila 2x po 5000 eur in želi še enkrat boš vprašal. Če stranka ne želi dati pojasnila zavrneš tranakcijo in naj stranka pizdi koker hoče. Referent ki sprejme denar je prvi, ki je za to odgovoren. Opustitev internih pravil se šteje za hujšo kršitev, kateri lahko sledi odpoved. Se pa hitro zadovoljijo s pojasnilom da so nekaj prodali itd.. čeprav ni res. Referent lahko tudi zahteva dokazilo o prodaji itd. v takem primeru. Samo to je spet na "lahko", pa tega v večini ne delajo, saj nočejo konfliktov.
Hitro vidiš ko začne nekdo komplicirati in mutiti. Jaz sem zavrnil kar nekaj folka brez ustreznih pojasnil. Zadnjič za 10k pologa - stranka pravi, da so starši dvignili iz računa in mu dali, ko pa sem vprašal po potrdilu o dvigu pa je začel, da so šparali doma itd.. Se zahvališ za obisk in adijo.

Kdo je pa reku da je?

Sem prebral vse, in nobene razlike ni. Pri 60 jurjih naenkrat te bojo verjetno takoj vprašali, če boš vztrajno hodil na bankomat pa poklicali, slej ko prej.

Nlb premium paket do 1000 eur dnevno.

Sej vidijo iz kod je prišel.

Gagatronix je 6. dec 2022 ob 02:31 izjavil:

V-i-p je 6. dec 2022 ob 00:45 izjavil:

OZZY: zato pa moraš v "resnih" firmah ob zaposlitvi prinesti bančno kartico, da jo fotokopirajo, da ne pride do tega. Namreč pri izvržbah bi bila firma kazensko in odškodninsko odgovorna, če bi šla plača na drug račun, namesto na delavčevega.

Fotokopiranje osebnega dokumenta in bancnke kartice je lahko storjeno samo v situaciji kjer je fotokopija overjena. Da ti bo pa vsaka 20-letna kadrovniska frklja fotokopirala zadeve je pa ohoho tako narobe da niti smesno ni.

No, pri vseh "velikih" firmah kjer sem pač delal so vse dokumente in bančno kartico fotokopirali nikjer niso TRRja kar na pamet vzeli ;).

Colt1911 je 7. dec 2022 ob 20:58 izjavil:

Ko je enkrat denar na mojem računu mi nima NIHČE za diktirat kaj počnem z njim , vsaj dokler sam dvigam in ne pošiljam denarja Bin Ladnu.

Saj dvigneš ga lahko, samo napovedat moraš prej. Za polaganje se pač strinjaš s pogoji banke, durs, furs, zakonov. Če ti pogoji ne ustrezajo, imej gotovino doma, BYOB. Saj zato si jo dvignil. Zakaj bi jo potem polagal nazaj?

V-i-p je 8. dec 2022 ob 00:44 izjavil:

Gagatronix je 6. dec 2022 ob 02:31 izjavil:

V-i-p je 6. dec 2022 ob 00:45 izjavil:

OZZY: zato pa moraš v "resnih" firmah ob zaposlitvi prinesti bančno kartico, da jo fotokopirajo, da ne pride do tega. Namreč pri izvržbah bi bila firma kazensko in odškodninsko odgovorna, če bi šla plača na drug račun, namesto na delavčevega.

Fotokopiranje osebnega dokumenta in bancnke kartice je lahko storjeno samo v situaciji kjer je fotokopija overjena. Da ti bo pa vsaka 20-letna kadrovniska frklja fotokopirala zadeve je pa ohoho tako narobe da niti smesno ni.

No, pri vseh "velikih" firmah kjer sem pač delal so vse dokumente in bančno kartico fotokopirali nikjer niso TRRja kar na pamet vzeli ;).

In če nimaš fizične bančne kartice (N26, Vivid, ...), te pač odpustijo?

PacificBlue je 8. dec 2022 ob 00:59 izjavil:

Furbo je 7. dec 2022 ob 22:11 izjavil:

PacificBlue je 7. dec 2022 ob 21:32 izjavil:

Nlb premium paket do 1000 eur dnevno.

A za jurja moraš imeti 'premium'? Svašta.
A se ne da enostavno naklikati višji limit?

Limit ze, sam dvig pa ne..edino ce imas platinasto nlb debetno, pol je mozno 2.000 eur. Kaj mislite da je tolk kesa v bankomatih pa ti ga pol en joe doe sprazni za časa posla?

To je samo zato, ker vanje tlačijo samo drobiž.
A je problem dati 100 bankovcev po 200 v bankomat?
V tujini ne. Pri nas očitno ja.

Furbo je 9. dec 2022 ob 20:20 izjavil:

PacificBlue je 8. dec 2022 ob 00:59 izjavil:

Furbo je 7. dec 2022 ob 22:11 izjavil:

PacificBlue je 7. dec 2022 ob 21:32 izjavil:

Nlb premium paket do 1000 eur dnevno.

A za jurja moraš imeti 'premium'? Svašta.
A se ne da enostavno naklikati višji limit?

Limit ze, sam dvig pa ne..edino ce imas platinasto nlb debetno, pol je mozno 2.000 eur. Kaj mislite da je tolk kesa v bankomatih pa ti ga pol en joe doe sprazni za časa posla?

To je samo zato, ker vanje tlačijo samo drobiž.
A je problem dati 100 bankovcev po 200 v bankomat?
V tujini ne. Pri nas očitno ja.

V bankomatih je od cc 75-150k+ gotovine. Odvisno od tega koliko je bankomat obiskan. Da je bankomat spraznjen je večinoma problem lastnika, da ne poskrbi, da se bankomat napolni pravočano. Je pa res, da včasih ko kak bankomat neha delati in je drugi na udaru lahko do tega pride. Sploh če je to kak petek in je potem vidno 3x in večje povprečje dvigov kot običajno. Takrat pa lahko kak bankomat poklekne.
Tujina ma stotake v bankomatu... pri nas tega ni.. če pa primerjamo s tujino so naše plače in penzije veliko manjše od njihovih. Takoi da dajo notri raje 2000x50 apoene kot pa npr. 1000x100 .. Za ljudi in navadno trgovino pa je to tudi veliko bolj primerno.

Torej, kakšen je zaključek, kako je z dvigom gotovine? Toliko različnih odgovorov da smo spet na začetku. Eni pravite da je sporno, drugi da ne, zaključka pa ni. Spet odvisno koliko odgovorov je tu na lastno izkušnjo

Torej za gotovino 18k ni nobenega problema niti algoritem ne javi na furs da se je zgodil večji dvig gotovine? Ker nekje v eni temi je blo rečeno da ima banka algoritme ki sami sporočajo na furs glede pologa in dviga.