Nevarne kripto menjalnice!

Ker so kriptovalute spet in, sem tudi jaz sedaj nameraval kupiti kakšno (predvsem Dogecoin). Ampak se je moj nakup hitro ustavil. Zakaj? Prišel sem do zaključka, da so kripto menjalnice vse prej kot varne.

Ko sem se registriral na Binance, ki je največja kripto menjalnica, sem ugotovil, da jim moraš nujno poslati kopijo osebne izkaznice, vozniškega dovoljenja ali pa pasuša, v kolikor želiš uporabljati njihove storitve. In ravno tukaj pa je problem. Ko sem klical na upravno enoto, so mi močno odsvetovali, da jim pošiljam kopijo svojega osebnega dokumenta. Še več, nekje sem prebral, da naj bi naša zakonodaja celo prepovedovala tovrstno kopiranje in pošiljanje osebnih dokumentov.

Binance support mi pa prav tako ni znal sploh razložiti, kako dobro oni varujejo uporabnikove podatke. Napisali pa so mi med drugim tole spodaj in kot vidite je spisek raznih podjetij in ljudi, ki jim oni lahko posredujejo tvoje podatke, enormno dolg! Zaskrbljujoče!

Your personal data will be properly protected and kept confidential, but Binance has the right to collect, process, use or disclose your personal data in accordance with the Terms (including the Privacy Policy) or applicable laws. Depending on the products or services concerned, your personal data may be disclosed to the following third parties: your transaction counterparty; Binance Operators, and the shareholders, partners, investors, directors, supervisors, senior managers and employees of such entities; our joint ventures, alliance partners and business partners; our agents, contractors, suppliers, third-party service providers and professional advisers, including the parties who have been contracted to provide us with administrative, financial, research, operations, IT and other services, in such areas as telecommunications, information technology, payroll, information processing, training, market research, storage and archival; third-party business partners who provide goods and services or sponsor contests or other promotional activities, whether or not in cooperation with us;

Žalostno, da naša upravna enota in zakonodaja ne pozna KYC.

Logično da noče, saj nisi naredil KYC, torej poslal dokumentov.

Coinbase sem preizkusil včeraj in tudi on zahteva kopijo dokumenta. Bitstamp ga ne?
Rad bi sicer trgoval na karseda veliki menjalnici, a da ta ne zahteva osebnega dokumenta. Kupil bi pa za 1000 € valut. Bitstamp je na lestvici največjih menjalnic sedaj kar nizko.

Na kaj si točno mislis s tem "licenco za banko"? Predvidevam, da to, da če imaš pri omejenem številu bank odprt račun, da lahko nakažeš iz njih prez kopije osebnega dokumenta.

Menjalnice niso anonimne in te rabijo verificirati, podobno kot npr. banke. Mogoce ti bo pa lazje podatke deliti z 'lokalno' menjalnico, kot pa neko tujo.

deejay2 je 15. maj 2021 ob 11:23 izjavil:

Ja ampak te ne morejo verificirati legalno. Vsaj nas Slovence ne, ker imamo zakonodajo, ki govori, da se osebnih dokumentov ne sme slikati/skenirati in pošiljati po spletnu.

Pa ne uporabljaj menjalnic, ki zahtevajo KYC oz. mogoče je bolje zate, da sploh ne razmišljaš o kripto valutah.

Bo bolje za vse udeležene!

Smetiti? Če nekoga opozoriš na nevarnosti, to ni smetenje, ampak samo opozarjanje.

http://www.pisrs.si/Pis.web/pregledPred...
(7) Kopijo osebne izkaznice je prepovedano hraniti v elektronski obliki.

Torej jo ne smeš slikati.

Pa jih prijavi na različne inšpekcije, če želiš...

Ja ampak ti ne veš, ali jih oni brišejo. Ko enkrat to pride v njihove roke, lahko zlorabljajo tvoj dokument. Sploh glede na to, komu vse je na voljo (sem kopiral v prvem postu).

deejay2 je 15. maj 2021 ob 12:25 izjavil:

Ja ampak ti ne veš, ali jih oni brišejo. Ko enkrat to pride v njihove roke, lahko zlorabljajo tvoj dokument. Sploh glede na to, komu vse je na voljo (sem kopiral v prvem postu).

V glavnem, če nočeš poslati kopije dokumenta, potem pač opusti ideje o trgovanju s kripto tulipani.

Zadnji stavek pove vse. Si si sam odgovoril. Ni jih. Če pa ima gdo paranojo pa ta biznis ni zanj. Sta samo dva odgovora. Seveda še vedno lahko brez KYC, samo jaz potem nebi nikoli več spal. No z par dolarji se kamot igraš, tu bo samo malo tesnobe. :)

https://news.bitcoin.com/cryptocurrency...

Tebi očitno ni jasno, da bi ravno ti lahko imel probleme, ker si dal kopijo svojega dokumenta. No, dokler bo vse ok, mi itak ne boš verjel.

...treba upoštevati tudi določbe Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-1). Ta namreč določa, da lahko ne glede na določbe drugih zakonov kreditne in finančne institucije kopije uradnih osebnih dokumentov, ki so jih pridobile v okviru izvajanja ukrepov ugotavljanja in preverjanja istovetnosti stranke po določbah ZPPDFT-1, hranijo v elektronski obliki, če je zagotovljeno njihovo varovanje z organizacijskimi, tehničnimi in logično-tehničnimi postopki in ukrepi skladno z zakonom, ki ureja varstvo osebnih podatkov.

To razlozi vse.

Ne vem zakaj bi na bitstampu kupil nek kovanec, potem pa si ga poslal na binance. Če bi začel trejdati na bitstampu, bi tam tudi nadaljeval. Itak pa ne mislim to trejdati konstantno. Kupit želim eno ali dve valuti potem pa ju pustiti pri miru dlje časa.

@OP Pa kje ti živiš?? To ni praksa zgolj kripto menjalnic, ampak vseh online podjetij, ki se ukvarjajo s finančnimi transferji. V to so vključeni forex brokerji, stocks brokerji, e-walleti, spletne banke, itd...

Tako je že vsaj 15 let! A si mislil, da si odkril toplo vodo?

Sicer nima neposredne veze s kripto menjalnicami (ki so izven mojega interesa zanimanja) ampak jaz sem vedno, ko sem "moral" kam poslati kakšen dokument, čez "nalimal" konkreten watermark oz. banner v smislu "for bitstamp verification purpose", ki je mogoče tudi prekril kakšen manjši del podatka na osebni, pa doslej ni še nikoli nikogar to zmotilo, da bi zavrnil verification process.
V končni fazi človek običajno osebne podatke vpiše že ob odprtju računa, najema neke storitve itd ... medtem, ko pošiljanje osebnega dokumenta služi zgolj za verifikacijo, da so navedeni podatki resnični.

Samael, ne Samuel, si boš zapomnil? Samael! :)
Ok, zdaj, ko sva obdelala to pomembno poglavje, pa nazaj k prvotni temi pogovora.
Sicer res ne vem, kako bi se Bitstamp odzval na "for Bitstamp verification purpose only" napis čez osebno, ampak načeloma je vseeno velika verjetnost, da se poseg na kopiji v njihovem pravilniku nanaša na potencialno preurejanje, ponarejevanje, ne pa tule jasno izkazan namen. Če ne poskusiš ne boš vedel.

Glede drugega dela, seveda s potrpežljivostjo in nekoliko veščin grafičnega oblikovanja se da marsikaj, ampak dvomim, da se bo pri vseh tisočih in tisočih osebnih dokumentih, ki jih dobijo nekdo nekoč zajebaval z odstranjem kričečih rdečih črk čez kopijo prav te izbrane osebne. Mogoče je tudi malenkost boljši občutek, če pride do leaka in se te zadeve pojavijo na netu vsem vpogled.
Moj watermark sicer ni kot tranparentni vodni žig, zato sem popravil z besedo banner, ki pa tudi ni pravilna. Bolj je podobno vsem poznamemu odebeljenemu napisu SPECIMEN čez testni bankovec.
Sicer pa moj namen pisanja je bil samo dati idejo na osnovi lastne izkušnje, ki bi ti mogoče dovolila z nekoliko lažjim srcem poslati kopijo dokumenta v verifikacijo, če boš pa dejansko to poskusil ali ne, je pa na tebi.

deejay2 je 16. maj 2021 ob 12:11 izjavil:

Zanimivo. Pa ravno Binance, o katerih sem pisal.
https://www.techpowerup.com/282228/bina...

Binance US, menda.