Večji polog gotovine na bančni račun

bauci je 12. maj 2021 ob 18:23 izjavil:

Morate razumeti logiko Fursa.
Danes dvignes iz svojega računa npr. 15.000€, ker si hotel kupiti avto ali nekaj ampak si se premislil. Naslednji dan pa položiš istih 15.000€ nazaj na račun. To za FURS pomeni, da si dvignil 15.000€ in jih zapravil, položil si pa "novih" 15.000€ za katere boš moral dokazati izvor.

daj ne bluzi. To za FURS pomeni točno 0, če je v 3 koledarskih mesecih.

bauci je 12. maj 2021 ob 18:23 izjavil:

Morate razumeti logiko Fursa.
Danes dvignes iz svojega računa npr. 15.000EUR, ker si hotel kupiti avto ali nekaj ampak si se premislil. Naslednji dan pa položiš istih 15.000EUR nazaj na račun. To za FURS pomeni, da si dvignil 15.000EUR in jih zapravil, položil si pa "novih" 15.000EUR za katere boš moral dokazati izvor.

To logiko si si gladko izmislil.

Oberyn je 12. maj 2021 ob 20:59 izjavil:

user4683 je 12. maj 2021 ob 19:10 izjavil:

Če boš položil "naslednji dan" imaš seveda bančne izpiske, kjer se lepo vidi da si si očitno premislil. Če pa boš čakal 10 let s temi 15k v nogavici, pa boš imel morda res probleme z dokazovanjem, da si 10 let nazaj hotel kupit avto in si pozabil keš v predalu.

Mogoče leto ali dve nazaj je bil tu v slo primer, ko je tip cel mesec vsak dan dvignil 5.000 ali nekaj takega in isti dan položil nazaj. Skupaj kolikor se spomnim okoli 100.000. Se mi zdi, da je bila tema o tem tu na forumu. Trdil je, da je dvigoval za aro za nepremičnino in se vedno premislil. No FURS je zavzel stališče, da je vsak dan položil drug paket gotovine in mu je predpisal davek na premoženje nepojasnjenega izvora. Tako nekako se spomnim zgodbe. Izpiski so tu nepomembni, saj FURS vendar gleda promet direktno v bančni sistem. Ne moreš dokazati, da si položil vedno isti paket gotovine. Ljudje so spraševali, če katera banka ponuja storitev beleženja serijskih številk bankovcev pri gotovinskih transakcijah. Edino tako bi lahko dokazal, da je šlo vedno za isti paket bankovcev. Ni mi pa jasno, kaj je hotel tip s tem doseči.

Da je v konkretnem primeru furs ugotovil konkretno diskrepanco med porabo posameznika in prijavljenimi dohodki je igralo bistveno vlogo pri obdavcitvi.

Pa ce me spomin ne vaa je slo za nekih 50 dvigov in pologov posameznika na socialni pomoci v osebnem stecaju z racuna njegove mame al neki tazga.

Se strinjam, da smo narod goljufov. Samo ne mores imeti sistema, kjer lahko goljufajo samo bogati (preko firm), majhnega bos pa za vsak cent preganjal.

sandmat je 12. maj 2021 ob 09:08 izjavil:

Machete je 12. maj 2021 ob 08:26 izjavil:

Dfak, a če so celo življenje delali, ne smejo imet 50k? Eni imajo radi pač keš okoli sebe. Prodaš avto, les, značke nevem.. dvigneš z banke, dviguješ leta itd.. Pa to je 2 leti plač. Tista zgodbica z nakazilom 2k eur pa sploh no comment.

Ljudje, ki cel lajf delajo, navadno nimajo 50k, za katere ne znajo pojasnit izvora

Ce ti inspektor trdi, da niams pravice dvigovati dohodkov in jih hraniti pod kovtrom, je problem. Ne vem sicer, ce to zdrzi sodno presojo. Kolikor vem lahko prihodke hranis v kakrsnikoli obliki ti pase.

tikitoki je 13. maj 2021 ob 13:03 izjavil:

sandmat je 12. maj 2021 ob 09:08 izjavil:

Machete je 12. maj 2021 ob 08:26 izjavil:

Dfak, a če so celo življenje delali, ne smejo imet 50k? Eni imajo radi pač keš okoli sebe. Prodaš avto, les, značke nevem.. dvigneš z banke, dviguješ leta itd.. Pa to je 2 leti plač. Tista zgodbica z nakazilom 2k eur pa sploh no comment.

Ljudje, ki cel lajf delajo, navadno nimajo 50k, za katere ne znajo pojasnit izvora

Ce ti inspektor trdi, da niams pravice dvigovati dohodkov in jih hraniti pod kovtrom, je problem. Ne vem sicer, ce to zdrzi sodno presojo. Kolikor vem lahko prihodke hranis v kakrsnikoli obliki ti pase.

Če zanemarimo to, da je neumno imet toliko gotovine, če dviguješ vsak mesec skoraj celo plačo, in plača ni slaba, se bo čez leta, ko boš dvignil 100 jurjev, lahko nabralo 50 jurjev in boš lahko pokazal dvige. Če zaslužiš 30, imaš pa naenkrat 50, je pa drug problem. Prodaja hiše, avta itd se vidi. Če je na črno, je pa pač na črno...

V tem primeru je bilo darilo ženinih staršev ki živijo v tujini. Res je dobila gotovino. Sem ji povedal, da bi bilo bolje, da so nakazali na račun...ali je pisna izjava (sicer neoverjena) njenih staršev dovolj ali je bolje, da del nepremičnine plačava v gotovini, če bo kupec sprejel?

Pa prosim brez off topic komentarjev in debate o politikih :) Hvala.

111111111111 je 13. maj 2021 ob 13:07 izjavil:

darkolord je 12. maj 2021 ob 22:41 izjavil:

Kje je ta rok 3 mesece?

Trditev, da je pritožnik dvigoval gotovino in jo polagal na svoj TRR sicer drži, vendar pa tožnik ni z ničemer izkazal, da gre za isto gotovino.

Iz internega pravilnika NLB po inšpekcijskem nadzoru. Transakcije se avtomatsko spremljajo na računu in če se dvigne iz računa ali naloži gotovina v višini 50k € se sproži zastavica za pranje denarja in financiranje terorizma. Najprej mora banka pojasnit izvor denarja, kar lahko stori tudi bančnik, ki stranko pozna, drugače pa se pozove stranko.

50K se avtomatsko posreduje naprej organom. Limit za pojasnilo pa je nižji. Ena meja je 15k, banka pa lahko zahteva pojanilo tudi za manj in zavrne polog na podlagi zpptf. Je pa res, da pri tem nosi tudi odgovornost direktor enote, ki lahko presodi, da se kljub temu naredi večji polog in prevzame odgovornost, da je preveril izvor.
primer.. zaposlena oseba prinese npr. 30k in pravi, da je šparal. Plače dobiva npr 700 eur. koliko časa je šparal? Je to zadostno pojasnilo ali je tukaj kaj sumljivo?

UganiKdo je 16. maj 2021 ob 10:51 izjavil:

Kako nimajo dokazila, če jim poštar prinese pokojnino? A to jim poštar na črno izplačuje iz svojega žepa?

Ob tem me zanima, ali obstaja kakšna prepoved prenašanja gotovine čez mejo (izven EU)?

Obstaja obveza, da se večjo količino gotovine pri prenosu prijavi.

Prinese poštar "list" koliko je bila pokojnina, vendar jima vsak mesec ostane del ali tudi ena cela pokojnina neporabljena.

Koliko znaša meja gotovine, nad katero je potrebno prijaviti?

Kdorkoli bluzi da morđš karkoli podpisovat... ZADNJI petek sem na NKBM položil 7.000€ gotovine, brez besed je na okencu položila...

Kot napisano, nlb ima mejo 10ke.

V kolikor starsa lahmo ob pricakovanih zivljenskih stroskih nasparata toliko, da sta ti dala navedeno kolicino denarja, potem ni nobena tezava. Ce bi ti dala pa 100.00 eur ob 500e penziji, bi se pa ze kdo vprasal od kje €€

En kriminalist je nekoč omenil, da tega (pokojni zapusti večjo vsoto v "štumfu") niti ni tako malo. Ne spomnim se pa, da bi takrat potem karkoli govorili o postopkih...

Po mojih inf. do 15000 €.Pogoj je nakazilo preko bankomata.Tako je meni rekla zaposlena na banki.Oz. če je to enkraten znesek tudi na banki ne bo problem.Če bi pa vsak mesec položil tak znesek,te pa verjetno kmalu kaj vprašajo po izvoru €.

8.5k€ bi moglo iti skozi, za to ti verjetno sploh na okencu ne bodo težili.
Pomoje FURS malo pogleda tudi prejšne dvige/pologe preden te pokliče, ker je malo drugače, če nekdo brezposelen položi tako vsoto ali nekdo s 3k€ plače.

Ni važno ali enkraten znesek ali večkrat po malo, ko prebije 10k, se avtomatsko poroča na furs.

Kdo govori kaj o izpolnjevanju papirjev ali klicanju?

Vsak dan mora banka pošiljat "državi" poročila. Če si v enem dnevu prebil mejo 10k s pologi, si na vsaj na enem izmed poročil, ki so šla na banko slovenije, na furs, ....
Kaj pa potem furs počne, pa kako spremlja te zadeve, bo pa kdo drug povedal.

WizzardOfOZ je 29. jan 2023 ob 20:26 izjavil:

Kdo govori kaj o izpolnjevanju papirjev ali klicanju?

Vsak dan mora banka pošiljat "državi" poročila. Če si v enem dnevu prebil mejo 10k s pologi, si na vsaj na enem izmed poročil, ki so šla na banko slovenije, na furs, ....
Kaj pa potem furs počne, pa kako spremlja te zadeve, bo pa kdo drug povedal.

Ti si prvic napisal drugace, napisal si da cim prebijes 10k gres na pregled oz v porocilo... Ne glede v kolkih dneh

Par dni nazaj klicali za preverjanje, kar je nad 15k
Tudi ce sam seb prenakazes

DamijanD je 30. jan 2023 ob 06:13 izjavil:

10k/leto 10k/mesec 10k/dan - kaj se gleda

Banka ima profil za vsakega klienta. V tvojmu profilu se gleda tvoj poklic, stalni letni prihodki & odhodki, nestalni prihodki, tvoje rezidenstvo v SLO, starost in se primerja s povprečno vrednostjo človeka, ki ustreza takim kriterijem. K temu se potem gleda tvoja zgodovina poslovanja skozi banko in splošni profil tveganja. Zato nekateri pravijo, da jim gre 15k EUR na leto skozi brez problema, nekaterim pa škripne pri 8k EUR. Čisto odvisno od vsakega posameznika in primarno njegovega dohodka glede na njegov poklic in tukaj ni nekega jasnega odgovora, kaj se bo pri tebi gledalo. Vsaka tranksacija nad 15k EUR mora biti prijavljena FURSu, brez izjem, ta pa preverja ustreznost glede na svoje evidence. Zraven tega pa še banka povpraša po izvoru denarja, da sami sebe pokrijejo pred regulatorji.

Berem nasvete nekaterih, ki predlagajo nakazovanje manjših količin (pod 10k), kar je pomoje oslarija. Strukturiranje depozitov je eden izmed največjih red flagov, ki jih lahko banki podaš.

Treba je pomisliti, zakaj sploh polagaš, je fino imeti kak dober razlog.

Drugače se lahko lep kup denarja porabi že tako, da ga pač porabljaš namesto keša.

Gorivo, špecerija, gostilne, vinjete, tehnika.. ni da ni.

Furbo je 30. jan 2023 ob 20:10 izjavil:

Treba je pomisliti, zakaj sploh polagaš, je fino imeti kak dober razlog.

Drugače se lahko lep kup denarja porabi že tako, da ga pač porabljaš namesto keša.

Gorivo, špecerija, gostilne, vinjete, tehnika.. ni da ni.

Porabiš ga lahko za vse, kar ni potrebno registrirati pri državi...

Folk načeloma dobiva plačo na trr in je primarna uporaba z kartico.

Z gotovino delajo res sam še dilerji in utajevalci davkov.

Tisti ki uporabljajo gotovino ker jih je strah da jih sledijo nimajo dovolj znanja da bi sploh vedeli kako jih sledijo.

Zakaj pol nabijaš o tem kaj je kartica če "ne govorimo o tem"?

Mimogrede, ljudje ki nimajo nadzora nad svojim denarjem ga seveda tudi pri plačilih s kartico nimajo. Pri gotovini seveda mislijo da ga majo, ampak konec meseca nimajo pojma kam je šlo vse.

Sledenje stroškom je pa svetlobna leta lažje preko kartice.

Bistveno višja možnost da izgubiš prihranke v požaru ali pri vlomu.