Kdo kaj služi z delnicami?

Torej je letni pricakovani dobicek v rangu 100 milijonov na leto, torej nekje 5e na delnico in je cena primerljiva (morda malo nizja) z drugimi bankami, ki so kar nizko vrednotene - domnevam, da zaradi strahu pred naslednje financno krizo.

Kakorkoli, obljublja se 13.5% dividendna donosnost. Se pa nikakor ne strinjam, da je cena trĹžna. Ja, postavili so jo glede na povprečje knjigovodske vrednosti ostalih evropskih bank (Price/Book ~ 0.7). A vendar ima precej večjo težo pri vrednotenju delnic na trgu dobiček na delnico.

Mislim, da je x2 kratkoročno (< pol leta) povsem izvedljivo, ob hypu pa še več. Bo čas pokazal. :)

Na dolgi rok (recimo 5-10 let) pa mislim, da klasične banke zaradi digitalizacije tako nimajo prav lepe prihodnosti...

Kot je ze Tilen ugotovil je relativni potencial nekje 15 odstotkov. Kar se mi sploh ne zdi malo. Sploh ce pokasiras v rel. kratkem casu.
Pa davki itd. Ce v 3 mesecih po davkih zasluzis 8 odstotkov, bi MORAL biti zelo zadovoljen. Po drugi strani pa sem se bancnih delnic vedno izogibal, ker sektorja ne razumem dovolj dobro.

cezplotnik je 5. nov 2018 ob 12:01 izjavil:

Ne vem, kako lahko govoriš o 10 do 20% na vložek, če pa je že sama razlika med zgornjo in spodnjo ceno ~25%. Poleg tega te oslabitve in rezervacije tudi ne pomenijo tako hude razlike. Sem kaj zgrešil?

Polletno poročilo, stran 12.
"Redni dobiček pred oslabitvami in rezervacijami je znašal 91,0 mio EUR."
Čist dobiček je 104,8 mio EUR.
https://www.nlb.si/nlb/nlb-portal/slo/o...

Lepo prosim preberi si prospekt. Vsaj stran 23.

IPO pildek, stran 23

Družba nima vzpostavljene zavezujoče dividendne politike. Vendar
pa je Družba zavezana, da bo delničarju zagotovila donose, vključno
s plačilom privlačne dividende, pod pogojem, da se ves čas ohranja
močna bilanca stanja, ki bo omogočala Družbi financiranje
naložbenih potreb in skladnost s kapitalskimi zahtevami. Uprava
se zaveda pomena stabilne dividende za delničarje. Družba je dne
22. oktobra 2018 izplačala dividendo Delničarjem, ki so bili vpisani
v KDD dne 19. oktobra 2018, v skladu s sklepom skupščine
Delničarjev NLB z dne 12. oktobra 2018 in v skladu z Novimi
Zavezami v znesku 270,6 mio EUR (ki je sestavljen iz 100
odstotkov čistega dobička za poslovno leto 2017 v znesku 189,1
mio EUR in 81,5 mio EUR prenesenega dobička NLB iz preteklih
let). Vlagatelji, ki bodo sodelovali v Ponudbi, ne bodo prejeli te
dividende.
Kot je odobrila ECB, je NLB medletni dobiček, ki izhaja iz
polletnih računovodskih izkazov NLB na dan 30. junija 2018,
vključila v svoj kapital CET1 dne 30. septembra 2018 na posamični
in konsolidirani osnovi. Pričakuje se, da bo NLB v svoj kapital
CET1 delno vključila tudi dobiček za poslovno leto, ki se bo
končalo 31. decembra 2018, preden sprejme formalni sklep o
potrditvi končnega dobička za leto 2018, ki ga mora odobriti ECB.
Uprava NLB je v skladu z regulativnimi zahtevami za vključitev
medletnega dobička, ki izhaja iz polletnih računovodskih izkazov
NLB na dan 30. junija 2018, v kapital CET1, sprejela sklep, da
Nadzornemu svetu NLB in Skupščini Delničarjev NLB predlaga, da
se medletni dobiček, ki izhaja iz polletnih računovodskih poročil
NLB na dan 30. junija 2018 (103,3 mio EUR na ravni NLB in
108,8 mio EUR na ravni NLB Skupine), dodeli v zadržani dobiček
in se ta znesek torej ne izplača v obliki dividend. Poleg tega se je
NLB dogovorila z ECB, da bo vključila tudi del svojega dobička za
poslovno leto, ki se konča 31. decembra 2018, v višini, ki bo
zadostoval za ohranitev količnika skupnega kapitala NLB Skupine
nad 17 %. V takem primeru se pričakuje, da bo Uprava NLB
predlagala Nadzornemu svetu NLB in Skupščini Delničarjev NLB
dodelitev tega dela dobička ob koncu leta v zadržani dobiček, tako
da se posledično ta znesek ne bi izplačal v obliki dividend. Izplačilo
dividend za poslovno leto, ki se konča 31. decembra 2018, bo
predmet vseh zakonskih omejitev in ga mora potrditi Skupščina
Delničarjev.

Ce je slo gor, bi bilo bolj logicno da skesiras in imas vec portfelja v cashu, ki isce nove priloznosti.

Matejjjjj je 7. nov 2018 ob 16:50 izjavil:

se mi ne da. ne vem kje vsi vidijo borzni zlom. danes mi je twillio šel gor 25%. apple sm dokupil po padcu. za amazon je zmanjkalo...

Ko se borzni zlom zgodi je ze prepozno. Treba pred tem prodat, ves.

Tilen je 5. nov 2018 ob 12:12 izjavil:

Lepo prosim preberi si prospekt. Vsaj stran 23.

Lepa hvala, Tilen. Informacija, ki sem jo izpustil (pri mojem vložku vprašanje, če bi se prospekt sploh splačalo brati). Kot kaže (neuradno), bo NLB prodan pri najnižji ceni, torej 51.5 € za delnico, kar je za vlagatelje dobra novica.

Matejjjjj je 7. nov 2018 ob 16:50 izjavil:

se mi ne da. ne vem kje vsi vidijo borzni zlom. danes mi je twillio šel gor 25%. apple sm dokupil po padcu. za amazon je zmanjkalo...

Treba je vedeti, da se borzni zlom zgodi precej pred dejansko recesijo. Takoj, ko se poslabšajo obeti. Kar nekaj indicov je. Izjemne valuacije podjetij, dvigovanje obrestne mere, rekordno nizka brezposelnost, pritiski na plače (kar bo zniževalo dobičke). Veliko tech podjetij, ki predstavljajo levji delež ameriških indeksov, je v zadnjih četrtletnih poročilih zelo znižala obete. Še najbolj so se znižali obeti v industriji polprevodnikov, ki ima vedno nek fazni zamik (oz. časovno prednost) napram industriji (zabavne) elektronike.

Seveda nisem 100%, da se zlom že dogaja, vseeno pa imam eno zelo špekulativno pozicijo z denarjem, ki ga brez težav pogrešim, in stavim na padec.

cezplotnik je 8. nov 2018 ob 12:05 izjavil:

Še najbolj so se znižali obeti v industriji polprevodnikov, ki ima vedno nek fazni zamik (oz. časovno prednost) napram industriji (zabavne) elektronike.

Je pa zanimivo da je ASML, ki je praktično monopolist pri izdelavi mašin za polprevodniško industrijo ravno danes zopet (že pred kakšnima 2 mesecema je enkrat) precej zvišal napovedi za 2019, 2020 in 2025....ja tudi za 2018,

http://seonet.ljse.si/?doc=LATEST_PUBLI...

cezplotnik je 8. nov 2018 ob 18:50 izjavil:

Matejjjjj je 8. nov 2018 ob 16:23 izjavil:

a Boost Nasdaq 3x short daily? zaenkrat je to bila slaba napoved.

Kutil ETF, ko je bil Nasdaq100 pri 7500, trenutno je 7200. Sem še rahlo v plusu... morda ne več dolgo.

katerega pa?

Ker država ni prodala 75 odstotkov banke minus eno delnico, kot se je zavezala Evropski komisiji, in bo preostanek na borzi ponudila prihodnje leto, vsi omejitveni ukrepi zoper banko, prejemnico državne pomoči, kot je za Radio Slovenija poročala Urška Jereb, ostajajo.

Razprodaja na milanski borzi se nadaljuje. Trenutno že skoraj 25% od vrha. Verjetno bo šlo še precej nižje, če jih doletijo ukrepi evropske komisije zaradi proračna. Morda pa je to že vkalkulirano v ceni....

Gledam, da bi kupil okoli 100 delnic Triglava. Cena se mi zdi kar ugodna, devidenda pa je tudi dobra. Kakšno mnemje bi bilo dobrodošlo.

https://www.sparkasse.at/sgruppe/privat...

Uporabljam. Solidno, če ne spremljaš redno, je kar dobra platforma. Ima malo mešano, tako da se lahko igraš.

Prodal NLB. Manj kot 10 posto profita po davkih, ampak sem zadovoljen. Morda se vrnem na vlak naslednje leto.
Kam plasirat naprej, to pa nimam trenutno ideje.

NLB trenutno 60€/delnici. Kljub vsesplošnemu padanju na evropskih borzah. Relativno nizko sta vrednoteni tudi Pozavarovalnica Sava in Zavarovalnica Triglav.

Kakšna je pa relacija med agrikulturo in delnicami?

Slučajno sem se spomnil, da sta gospoda iz Bitstampa omenila da vlagata med drugim v kravjo farmo in mislim da par skeptikov ki pravijo da prihaja kriza prav tako vlaga v agrikulturo. Čemu??

Pogledal par random agritech stockov(mos, bg, yten) in so vsi pumpali v 07/08

cezplotnik je 12. dec 2018 ob 14:08 izjavil:

sparovcek2 je 10. dec 2018 ob 01:20 izjavil:

Kakšna je pa relacija med agrikulturo in delnicami?

Slučajno sem se spomnil, da sta gospoda iz Bitstampa omenila da vlagata med drugim v kravjo farmo in mislim da par skeptikov ki pravijo da prihaja kriza prav tako vlaga v agrikulturo. Čemu??

Pogledal par random agritech stockov(mos, bg, yten) in so vsi pumpali v 07/08

Od naštetih bi morda edino kupil Bunge. Dolg jim narašča...

Če bi sedaj kupoval delnice, bi se odločil edino za zelo zdrave (beri nezadolžene) firme s srednje velikim market capom (> 1 mrd$) ter dobrim fundamentom. Nekaj meni znanih primerov:
First solar (FSLR): letos 45% padec, proizvajalec trenutno najbolj učinkovitih panelov na trgu; dolg manj kot 10% tržne vrednosti
SolarEdge (SEDG): prav tako 45% padec, proizvajalec inverterjev, nizek dolg

Vsaka delnica je poceni z razlogom. Nikoli ne kupujem delnic, ki so poceni ali katerim je cena močno padla.
Seveda obstaja verjetnost odboja, ki pa je pogojen z boljšimi poslovnimi rezultati. Če se trend obrne, potem razmislim.
Obe delnici sta še vedno v lepem negativnem trendu. Primerne samo za short pozicije. Samo moje mnenje.

Trend is your friend. Staro pravilo, ki se ga držim pri trgovanju.

Res je, klasični balonček. Zato pa shortam Nasdaq100 s 3x vzvodom. :) Zaenkrat zelo lep donos. Shortal ga bom nekje do 6000 točk, kar pomeni 78% maksimalne vrednosti pri 7650 točkah. Potem verjetno sledi kratko lažno upanje, bull trap. Ko pridemo nazaj na cca. 90% maksimalne vrednosti, začnem znova shortat, tokrat z večjo pozicijo.

cezplotnik shorta vse kar leze in gre, tako piše. Kot da gre za kokice. Namesto shortanja Nasdaq bi lahko nabavil short ETF Nasdaq. Samo da se tile z vzvodi vsak dan resetirajo in jih niti čez noč ni pametno držati, kaj šele do neke arbitrarne vrednosti Nasdaqa. Skratka no go, cezplotnik bi do takrat že trikrat bankrotiral. :)

Ja, če staviš na enega konja, potem imaš prste že blizu vrtečega rezila.

belo mleko je 19. dec 2018 ob 23:49 izjavil:

cezplotnik shorta vse kar leze in gre, tako piše. Kot da gre za kokice. Namesto shortanja Nasdaq bi lahko nabavil short ETF Nasdaq. Samo da se tile z vzvodi vsak dan resetirajo in jih niti čez noč ni pametno držati, kaj šele do neke arbitrarne vrednosti Nasdaqa. Skratka no go, cezplotnik bi do takrat že trikrat bankrotiral. :)

Vabim te, da si pogledaš sledeč graf.
http://www.morningstar.co.uk/uk/etf/sna...

Btw. nakup sem opravil 5.10.2018, takoj ko so se poklopili tehnični kazalniki, fundamentalni za padec so bili tako že pripravljeni. Potem prodal in znova kupil, zamudil nekih 5% padca Nasdaqa. Sem pa iz samega pohlepa naredil napako in včeraj prodal v pričakovanju, da bo šel Nasdaq100 index začasno navzgor za kakih 300 točk in bom lahko kupil ETF Short po nižji ceni.... Evo, danes pa -3.6%, tako da sem spet zamudil 11%.

Skratka, ko bi človek vedel. Včasih se je prvotnega načrta bolje držati, včasih ne. Poznam nekoga, ki se je v kripto striktno držal prvotnega načrta, pa mu je malo zmanjkalo do uresničitve. Odveč je, če povem, da se ga še vedno drži, ampak od cilja je zelo, zelo daleč...

P.S. sem pa kupil nekaj delnic Appla po ceni 150.5$/delnico in FBja po 124.9$/delnico. Oba imate nizek P/E (12 in 18), sta dokaj nezadolženi, hkrati pa sta utrpeli hude izgube, 35% oz. 40%. Torej, kakor ni parabola navzgor vzdržna, tudi navzdol ni. Obe sta tudi v oversold teritoriju. Običajno je po poku balončka korekcija cca. 40%, potem začasna rast in nato hud padec. Tudi tokrat ne bo nič drugače...

sparovcek2 je 1. jan 2019 ob 21:52 izjavil:

Katerega brokerja priporočate?

Poizkusil sem z degiro,pa nočejo slovenske banke(NLB), revolut prav tako ne...

Obstaja kaj podobnega? Bolj za kratkoročno "vlaganje"/tradanje. etoro morda? Se mi zdijo pa kar visoki feeji, samo nevem kako je drugje?

Probaj odpreti N26 račun in ga dodati na degiro, tako imam jaz in ni nobenih problemov.