špekuliranje cen kriptovalut in ICO-jev

Ta moment nakazujejo fiat na menjalnice

aw man, koliko časa ste čakali na verifikacijo, in kje?

Zadnja poteza pred spanjem; obdrzati xrp ali btc?

tam mi je pred par urami napisalo "may take more than 24h". ar ar ar auuu 3dni nazaj sem se spogledoval:XXX upam da delajo čez viked
BuTeC jaz

Vazelin je 14. dec 2017 ob 23:54 izjavil:

kdaj se IOTA kupuje? je kar padlo

se mi zdi, da so nehali denar ven vlečt.
mogoče samo zato ker zahodna polobla trenutno spi?
jaz bi tudi šel not, pa še vikend je. mogoče še kaj pade?

mam dobr filing za ADA in XLM da bosta potegnila do 1 usd.

XRP se je sesul ponoči ;-( Pa Ether tudi. ;-(

Vse je šlo dol razen BTC

Ja, XRP in ETH sta se ponoči zrušila. Vsega je knoec. Move along...

Če trgujete, potem ne morete še spat zraven.

A ostalo pa v "fake money I trust the most tonight"?

jype je 14. dec 2017 ob 22:15 izjavil:

Banka te pozove, da pojasniš reči. Njih ne zanima, oni morajo samo izpolniti obrazce. Po tistem načeloma za transakcije med istimi računi ne sitnarijo več - pa ni nujno, da te bodo zahaklali samo zato, ker je več kot 10 jurjev. Videti mora bit sumljivo. Recimo da si ves čas na minimalcu, potem pa nenadoma prileti 10 jurjev, ali kaj podobnega.

Meja je 15k evrov in vse transakcije ki so nad 15k gredo preko programja za preverjanje pranja denarja.
In banka te nič ne pozove, banka samo naprej fursu in banki slovenije poroča.

krneki0001 je 15. dec 2017 ob 07:56 izjavil:

Meja je 15k evrov in vse transakcije ki so nad 15k gredo preko programja za preverjanje pranja denarja.
In banka te nič ne pozove, banka samo naprej fursu in banki slovenije poroča.

Seveda te pozove in meja ni prav nič 15k evrov.

http://eur-lex.europa.eu/legal-content/...

Jerry000 je 15. dec 2017 ob 08:24 izjavil:

je kdo od vas že izplačal veliko vsoto denarja?

Poznam dva primera: V enem so nekomu zablokirali N26 račun, ko je prejel več kot 10.000 evrov (in manj kot 15.000 evrov) od enega večjih "localbitcoins" trgovcev in ga pozvali, da posreduje dokumentacijo, ki pojasni to transakcijo - in mu račun odklenili, ko je zrihtal papir, na katerem je pisalo, da gre za prodajo bitcoinov. V drugem je kolega nakazal večjo vsoto (okoli 100k evrov) z bitstampa na slovensko banko in po več kot tednu dni še vedno čaka, da se nakazilo izvede (zdi se mi, da bitstamp pravi, da je že končal transakcijo).

Jaz, po drugi strani, nisem imel težav z več kot 15.000 evri z bitstampa na N26 v eni transakciji, sem pa v preteklosti že imel veliko manjših podobnih transakcij (med 1.000 in 10.000 evri).

Mene niso (še). Log borz je tisto, kar se mnogim od nas zdi smiselna dokumentacija, ni pa še nobenih pravil glede tega. Banka je obvezana o tebi voditi neke vrste kartoteko, iz katere oceni tvojo rizičnost za pranje denarja, ter o tem poročati državi (in ostalim bankam, s katerimi sodeluje), ni pa predpisane nobene oblike glede poročanja o izvoru sredstev, kripto je pa itak finančni divji zahod.

Izhajaš lahko iz tega, da banke v resnici ne zanima, od kod ti denar, samo smiselno zadostiti mora svojim obveznostim v skladu z zakonodajo.

Država oziroma urad za preprečevanje pranja denarja te kontaktira posebej in IMO šele takrat, ko ga res biksaš. Ne vem, ker z njimi nisem imel še nobenega stika, bi pa bilo fino, če bi se tudi z njimi kdo pogovoril in zapisal, kako oni gledajo na to.

FURS te kontaktira, ko ugotovi, da imaš prilive, ki niso nikjer prijavljeni kot dohodek, ter te pozove, da to pojasniš.

jype je 15. dec 2017 ob 08:09 izjavil:

krneki0001 je 15. dec 2017 ob 07:56 izjavil:

Meja je 15k evrov in vse transakcije ki so nad 15k gredo preko programja za preverjanje pranja denarja.
In banka te nič ne pozove, banka samo naprej fursu in banki slovenije poroča.

Seveda te pozove in meja ni prav nič 15k evrov.

http://eur-lex.europa.eu/legal-content/...

Jype, za banko sem jaz naredil te kontrole in pri nas to ureja ZPPDFT-1:

Ključne novosti ZPPDFT-1 so:

•vzpostavitev Registra dejanskih lastnikov za zagotavljanje transparentnosti lastniških struktur poslovnih subjektov,
•pooblastilo Uradu Republike Slovenije za preprečevanje pranja denarja za izvajanje inšpekcijskega nadzora pri zavezancih na kraju samem za izboljšanje sistema nadzora in učinkovitejše sankcioniranje,
•uveljavitev pristopa, ki temelji na tveganju (t.i. Risk-based-approach), kar bo pripomoglo k večji učinkovitosti izvajanja ukrepov tako na nivoju zavezancev kot tudi na državnem ter evropskem nivoju,
•uvedba širše definicije politično izpostavljenih oseb, ki bo poleg tujih zajela tudi domače politično izpostavljene osebe,
•znižanje meje za sporočanje gotovinskih transakcij s 30.000 EUR na 15.000 EUR, kar bo po pričakovanjih imelo preventivni oziroma odvračilni učinek in tako tudi predstavljalo večjo oviro za izvajanje nezakonitih dejavnosti,
•možnost ugotavljanja in preverjanja istovetnosti stranke, ki je fizična oseba, brez njene osebne navzočnosti z uporabo video elektronske identifikacije,
•razširitev možnosti uporabe sredstva elektronske identifikacije (prej kvalificirano digitalno potrdilo) pri ugotavljanju in preverjanju istovetnosti stranke tudi na zakonite zastopnike pravnih oseb ter pooblaščence vseh strank,
•razširitev nabora zavezancev za izvajanje ukrepov odkrivanja in preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma.

ZPPDFT-1 = Zakon o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma

Glede na dikcijo zakona, ki je bil sicer nazadnje spremenjen proti koncu leta 2016, morajo banke, hranilnice, druge plačilne inštitucije, pošte, borznoposredniške hiše, investicijski skladi, družbe za upravljanje, pokojninske družbe, zavarovalnice, izdajatelji elektronskega denarja, menjalnice in ne nazadnje tisti, ki prirejajo igre na srečo, izvajati vse potrebne ukrepe za odkrivanje in preprečevanje pranja denarja. Tako morajo opraviti pregled stranke pri sklepanju poslovnega razmerja z njo pri vsaki transakciji v vrednosti 15.000 evrov ali več, ne glede na to, ali poteka posamično ali z več transakcijami, ki so med seboj očitno povezane.

DIRECTIVE (EU) 2015/849 OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL, 11. člen jasno našteva omejitve. Trgovanje z dobrinami (kar kriptovalute so, vsaj kar se tiče davčnih uradov v EU) spada v omejitev 10.000 evrov. Če slovenska zakonodaja tega ne povzema, se na to v resnici ni za zanašat, sploh za tiste, ki imajo bančne račune tudi v tujini. Kot rečeno: Ena transakcija malo nad 10.000 evrov je dovolj, da imajo zakonsko podlago, da te pozovejo glede tega (oziroma več kot 2.000 evrov, če denar pride od iger na srečo).

krneki0001 je 15. dec 2017 ob 09:05 izjavil:

Jype, za banko sem jaz naredil te kontrole in pri nas to ureja ZPPDFT-1:

Če ZPPDFT ne povzema direktive, jo bo prej ali slej moral. Vse slovenske banke, ki so v lastništvu večjih evropskih bank, že implementirajo standarde, ki veljajo pri matičnih bankah.

krneki0001 je 15. dec 2017 ob 09:19 izjavil:

Naše banke še ne in pri nas imajo vse banke še vedno 15k omejitev. In pod tem transakcije ne bodo šle preko preverjanja pranja denarja.

To ne drži.

krneki0001 je 15. dec 2017 ob 09:19 izjavil:

Kaj bodo, kako bodo pa trenutno ni važno, ker, kot pravim, je preverjanje nad 15k. Ko bodo, pa nas bodo itak obvestili z novonapisanim zakonom.

To morda velja za banko, kjer si ti delal, za vsaj tri druge banke pa ne.

jype, tukaj imaš Pravilnik o načinu sporočanja podatkov Uradu Republike Slovenije za preprečevanje pranja denarja, in ta velja za vse banke in hranilnice v sloveniji:

https://www.uradni-list.si/glasilo-urad...

Mato989 je 14. dec 2017 ob 21:48 izjavil:

vudumx je 14. dec 2017 ob 21:34 izjavil:

Vazelin je 14. dec 2017 ob 21:31 izjavil:

tut lumensi gredo noro gor.

Eh "izboljšana verzija" XRP. Samo ni vse v tehnologiji. Ripple je daleč pred vsemi ostalimi z vsemi rečmi, s katerimi se ubadajo. Teh 55 milijard kovancev, ki jih bodo institucije prevzele od njih - to še bo najbolj zanimivo. Predvsem iz vidika centralizacije.

Ko boste dojeli, da banke tega ne bodo naredile bo prepozno, Ripple bo prodal svojo tehnologijo ne svoje kovance... no morda bo zahteval tudi nek delež odkupjenih XRP, ampak močno dvomim.

Verjetnost da bi kdajkoli banke uporabljale prav XRP za transakcijo je minorna... Ripple tech... velika :)

banke lahko čisto komodt uporabljajo XRP; pač jim jih bo dal Ripple d.o.o. vsak teden novih 10 miljard. vrednost naših XRP-jev bo pa čista neznanka...

krneki0001 je 15. dec 2017 ob 09:33 izjavil:

Torej če boš poslal 1x 15k ali večkrat po manj, pa bo skupaj nad 15k, bo šlo na preverjanje.

Ne vem, če ti razumeš, kako resne banke to počnejo.

jype je 15. dec 2017 ob 09:34 izjavil:

krneki0001 je 15. dec 2017 ob 09:33 izjavil:

Torej če boš poslal 1x 15k ali večkrat po manj, pa bo skupaj nad 15k, bo šlo na preverjanje.

Ne vem, če ti razumeš, kako resne banke to počnejo.

Resne banke v sloveniji delajo vse po točkah slovenske zakonodaje. In banke imajo ZBS (zvezo bank slovenije), kjer se skupaj zmenijo, kako bo to za vse banke, določijo roke, od kdaj naprej se bo tako delalo in podobno. In ne da ene delajo tako, druge pa drugače. To ne gre, ker morajo vse delovati enako. In zelo očitno je, da ti nočeš razumeti tega.

Ali lahko damo resnim in neresnim bankam kakšna imena?

Potem pa 70% doniraš državi.

jype je 15. dec 2017 ob 09:55 izjavil:

Zelo očitno je predvsem to, da imajo slovenske banke zelo različne standarde.

Pokaži kako se razlikujejo ti standardi. Lahko daš kako primerjavo?