Evropska komisija predlaga sledljivost kripto transakcij

Evropska komisija je predstavila predlog amandmaja, s katerim namerava dopolniti sveženj pravil EU za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma. Amandmaji predvidevajo sledljivost vseh transakcij v kriptovalutah, predvsem pa prepovedujejo anonimne kriptodenarnice pri ponudnikih storitev, tako kot so v EU že dobro desetletje prepovedani anonimni bančni računi.

Podjetje, ki upravlja premoženje v kriptovalutah bo tako moralo posedovati naslednje podatke o strankah: ime in priimek, naslov, datum rojstva in številko računa. V primeru transakcije pa tudi ime prejemnika, upravljavec prejemnikovega računa pa bo moral pred prenosom sredstev preveriti ali ima o njem vse gornje podatke.

EU bo v naslednjih štirih letih dobila tudi krovni organ za preprečevanje pranja denarja, imenovan Anti-Money Laundering Authority (AMLA), ki bo usklajeval nacionalne organe, da bi zagotovil pravilno in dosledno uporabo pravil EU v zasebnem sektorju.

Po mnenju Evropske komisije so ukrepi primerno uravnoteženi, da zadostijo mednarodnim standardom in potrebam po obvladovanju najrazličnejših groženj, obenem pa ne bodo pomenila prevelikega bremena za podjetja v kriptobranži. Seveda mora predpis še skozi proceduro v Evropskem parlamentu in v potrditev državam članicam, kar pomeni, da njegove veljavnosti ni pričakovati prej kot v dveh letih.

Podobni trendi se kažejo tudi drugod, v ZDA je Bidnova administracija pred dnevi začela pravi lov za storilci zadnjih izsiljevalskih informacijskih napadov, v okviru katerega ponuja več milijonske nagrade za koristne sledi. Finančno ministrstvo pa je predlagalo zakon, po katerem bodo obvezno sledljive kripto transakcije nad vrednostjo 10.000 dolarjev.