FTC razkril štiriletno spletno prevaro

Ameriška Zvezna trgovinska komisija (FTC) je prekinila štiri leta trajajočo spletno prevaro, s katero so zlikovci nabrali več milijonov dolarjev. Sama ideja ni prav nobena novost, zanimivejša je praktična izvedba. Nepridipravi so nekako dobivali ogromne množice številk kreditnih kartic, ki pa so jih izkoriščali zelo pazljivo in prek navideznih podjetij posameznikom odtujili le nekaj dolarjev, skupno pa nakradli milijone.

Registrirali so več sto lažnih podjetij, prek katerih so kartice bremenili. Z vsake so izmaknili med 25 centi in 9 dolarji, tako da velika večina ljudi nelegalnih transakcij sploh ni opazila. Zlorabili so 1,35 milijona kreditnih kartic in nabrali za 9,5 milijona dolarjev, pri čemer so uporabniki ugovarjali le slabih 80.000-krat. Večina sistemov za lovljenje sumljivih transakcij beleži šele tiste nad desetimi dolarji, tako da so morali uporabniki sami najti sumljive nakupe. FTC je dosegel zamrznitev premoženja, iščejo pa kolovodje celotne akcije. Za zdaj so namreč našli le mule, ki so bile zadolžene za premikanje denarja iz ZDA v Estonijo, Bolgarijo in na Ciper. Problem je, da organizatorji najverjetneje sploh niso bili iz ZDA.

Goljufi so bili zelo temeljiti. Priskrbeli so si prave davčne številke in ustanovili lažna podjetja z imeni, ki so bila na las podobna imenom podjetij, ki so jim ukradli davčne številke. Podjetje Regus jim je priskrbelo lažne naslove, saj podjetje ponuja posredovanje pošte z elitnih naslovov (na primer stavbe Chrysler Building v New Yorku). Pošto so posredovali podjetju Earth Class Mail, ki jo skenira in v obliki PDF pošlje na poljuben naslov. Z uporabo storitve CallMe800 so uredili prevezavo ameriških telefonskih številk na mednarodne, ureditev lažnih spletnih strani pa je bila še najmanjši problem. Na tak način so ustanovili navidezna podjetja v ZDA, ne da bi sploh kdaj fizično vstopili v državo, in preslepili centre za procesiranje kartic. Dobiti so morali le še številke kartic, ki jih je moč kupiti na črnem trgu, in potrpežljivo so začeli nabirati dolarje.